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养老金业务指南-运营服务指南
  • 运(yun)营服务(wu)
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    企业(ye)年金运(yun)营管理(li)中(zhong)涉及多个管理(li)角色和(he)(he)多个运(yun)作环节,太平养老作为(wei)全国第一批获得企业(ye)年金受托人(ren)(ren)和(he)(he)投资管理(li)人(ren)(ren)资格的(de)(de)专(zhuan)业(ye)养老金公司,将充(chong)分发挥受托人(ren)(ren)在整(zheng)个运(yun)作流程的(de)(de)核(he)心和(he)(he)信息传导的(de)(de)枢纽作用,确保运(yun)行的(de)(de)安全有效。

    企(qi)业(ye)年金的(de)(de)运作(zuo)涉及计划建立、年金缴费、收(shou)益(yi)(yi)分配、待遇支付、投资更改、信息变更、员工(gong)变动(dong)、计划转(zhuan)移或终止 等多个业(ye)务(wu)环节,需要受托(tuo)人(ren)、投资管(guan)(guan)(guan)理人(ren)、账户管(guan)(guan)(guan)理人(ren)、托(tuo)管(guan)(guan)(guan)人(ren)等多个管(guan)(guan)(guan)理角色依据其(qi)专业(ye)分工(gong)共同为委托(tuo)人(ren)提供安全高效的(de)(de)运营服务(wu)。太平养老将有效协同多个角色,及时(shi)追踪多个环节,从而保障(zhang)企(qi)业(ye)年金基金顺利运作(zuo),保证企(qi)业(ye)年金基金财产安全,实现企(qi)业(ye)年金基金保值增值,最终保障(zhang)企(qi)业(ye)年金基金受益(yi)(yi)人(ren)的(de)(de)合法利益(yi)(yi)。

    我们将(jiang)通过(guo)客户服(fu)务(wu)专线(40088-95589)、互联网和受托顾问等服(fu)务(wu)渠道为(wei)客户提供主动(dong)便捷的企业年金专业服(fu)务(wu)。

  • 计划(hua)建立
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    包(bao)括计(ji)划(hua)登(deng)记与企业(ye)(ye)、个人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)账(zhang)户(hu)设置。计(ji)划(hua)建立(li)指委托人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)企业(ye)(ye)年金方案报(bao)备通(tong)过(guo),与受托人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)签署(shu)相(xiang)(xiang)关(guan)合同,取得计(ji)划(hua)登(deng)记号后,委托人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)把计(ji)划(hua)建立(li)的相(xiang)(xiang)关(guan)资(zi)料(liao)通(tong)过(guo)受托人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)提交给(ji)账(zhang)户(hu)管理(li)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren),账(zhang)户(hu)管理(li)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)据此在账(zhang)管系统中记载(zai)企业(ye)(ye)年金计(ji)划(hua)的主要内容和(he)规(gui)则,并在系统中完成计(ji)划(hua)登(deng)记、企业(ye)(ye)账(zhang)户(hu)和(he)个人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)账(zhang)户(hu)建立(li),出具相(xiang)(xiang)应计(ji)划(hua)凭证。

    计划建立是企业年金运营作业的起点。
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  • 年金(jin)缴(jiao)费
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    企业(ye)根据年金(jin)方案(an)设定(ding)的(de)缴(jiao)(jiao)费规则,对各个(ge)计划(hua)成员按期进(jin)(jin)行(xing)缴(jiao)(jiao)费,缴(jiao)(jiao)费资金(jin)直(zhi)接划(hua)入受托(tuo)财产托(tuo)管账户。账户管理(li)人对企业(ye)提供(gong)的(de)缴(jiao)(jiao)费明细数据进(jin)(jin)行(xing)处(chu)理(li),待应缴(jiao)(jiao)和(he)实(shi)缴(jiao)(jiao)金(jin)额完(wan)全匹配一致(zhi)后,作入账处(chu)理(li),最(zui)终体(ti)现在企业(ye)和(he)个(ge)人账户中。

    年金缴费是企业年金运营服务最重要的环节之一。
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  • 待遇支付
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    企(qi)业职工在退休、死亡或出境定居等情(qing)况下通过(guo)企(qi)业申请年金的待遇支付,可选择一次性和分期的领取方式,账户(hu)(hu)管(guan)(guan)理(li)人据此进(jin)行(xing)相应(ying)账户(hu)(hu)处理(li),投(tou)资(zi)管(guan)(guan)理(li)人根据市场行(xing)情(qing)选择相应(ying)投(tou)资(zi)资(zi)产卖出,并通过(guo)托管(guan)(guan)人实现对个人账户(hu)(hu)的实际(ji)支付。

    待遇支付是企业年金计划个(ge)人账户权益的最终体现(xian)。

    太平养老保险股份有限公司企业年金待遇给付客户须知
    尊敬的客户:
    您好!
    为了更好的为您提供优质高效的服务,我司特制订企业年金待遇给付客户须知,供您参阅!  

    一、 企业年金待遇给付具体流程
    (一)员工/受益人向企业的企业年金经办部门提交待遇给付申请和相关证明材料;
    (二)企业汇总申请材料后一起提交给太平养老受理机构审核后转发账户管理人处理,或按照流程约定直接提交给账户管理人审核;
    (三)账户管理人完成账户核算后,向太平养老和企业提供待遇给付明细,太平养老审核后向托管人发出划款指令;
    (四)托管人按太平养老指令进行划款处理,款项到账,企业和员工可以对给付信息进行核对。

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    二、办理企业年金待遇给付手续所需材料
    退休给付
    1、待遇给付申请表
    2、计划成员有效身份证明复印件
    3、员工退休证明复印件
    4、领取银行卡复印件
    注:早于国家规定退休年龄(男60岁/女55岁)退休的员工必须提供个人有效身份证明文件复印件和员工退休证明文件复印件才可以申请待遇给付。

    身故给付
    1、 待遇给付申请表
    2、 计划成员身故证明复印件
    3、 遗产继承公证书复印件或合法有效的继承权证明
    4、 收益人身份证明复印件
    5、 受益人关系证明材料
    6、 领取银行卡复印件
    7、 领取授权委托书(可选)
    注:给付方式只可以是一次性给付。

    出境定居给付
    1、 待遇给付申请表
    2、 计划成员有效身份证明复印件
    3、 移民签证等出境定居证明复印件
    4、 领取银行卡复印件
    注:给付方式只可以是一次性给付。

    三、联系电话和投诉电话
     总公司联系电话:021-61002888
    分支机构联系电话:
    全国投诉电话:40088-95589  
     

  • 收益分配(pei)
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    收(shou)(shou)益(yi)分配(pei)指托(tuo)管(guan)(guan)人每(mei)周评(ping)估企业(ye)年(nian)金(jin)(jin)基(ji)(ji)金(jin)(jin)资(zi)产净值(zhi)与单价,账(zhang)(zhang)户管(guan)(guan)理(li)人根据托(tuo)管(guan)(guan)人提供的(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)单金(jin)(jin)单位净值(zhi)、委托(tuo)人的(de)申(shen)请(包括缴费(fei)、领取、转换等)以及账(zhang)(zhang)管(guan)(guan)系统内记载的(de)企业(ye)账(zhang)(zhang)户和个人账(zhang)(zhang)户上(shang)周余额,计算本周各账(zhang)(zhang)户应计入(ru)的(de)投资(zi)运营收(shou)(shou)益(yi)。

    收益分配(pei)的频率(lv)为每周一(yi)次。

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  • 投资更改(gai)
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    投资(zi)更(geng)改包含两部分(fen)(fen):投资(zi)分(fen)(fen)配变更(geng)和投资(zi)转换

    投资分配(pei)变(bian)更指针(zhen)对将来缴(jiao)费,委(wei)托人对分配(pei)于不同投资组合账户比例的(de)重(zhong)新设定。所有(you)后续缴(jiao)费均按(an)照(zhao)该分配(pei)比例进行(xing)投资单位的(de)买入。初始投资组合分配(pei)由企业在(zai)计划建立时提出。

    投资转换指针对存量资产,委托人根据企业年金资产在不同的投资组合账户获得收益的实际情况,对不同投资组合账户余额的资产比例进行重新指定,以改变年金存量资产在各投资组合账户的分配情况。投资单位转换的频率为每周一次。
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    备注:根据受(shou)托人(ren)和(he)账户管理人(ren)的账户管理业务流(liu)程约定,有些(xie)账户管理人(ren)也直接可(ke)以受(shou)理企(qi)业提交的投资更改申请(qing)材料。

  • 信息变更(geng)
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    信(xin)(xin)息(xi)(xi)变(bian)更(geng)是指委托人提(ti)交变(bian)更(geng)申请,账户管理人根据提(ti)供的信(xin)(xin)息(xi)(xi)及(ji)时(shi)、准确(que)地(di)在系统中进行信(xin)(xin)息(xi)(xi)变(bian)更(geng)操作。信(xin)(xin)息(xi)(xi)变(bian)更(geng)包(bao)括计(ji)划规则变(bian)更(geng)、企业信(xin)(xin)息(xi)(xi)变(bian)更(geng)、员工信(xin)(xin)息(xi)(xi)变(bian)更(geng)三(san)类。

    信息变更是企业年金运营作业的一项日常性工作。
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    备注:根(gen)据受托人(ren)(ren)(ren)和(he)账户管(guan)(guan)理人(ren)(ren)(ren)的(de)账户管(guan)(guan)理业务流程(cheng)约定,有些账户管(guan)(guan)理人(ren)(ren)(ren)也直接可(ke)以受理企业提交的(de)信(xin)息变更申请(qing)材料。